Finanzplanung, die zu Ihrem Leben passt
Jeder Mensch hat andere Ziele und Startpunkte. Deshalb gibt es bei uns keine Standardlösungen – nur individuelle Wege zur finanziellen Klarheit.
Warum Ihre Situation einzigartig ist
Wir haben früh gemerkt: Dieselbe Strategie funktioniert nicht für alle. Ein Berufseinsteiger mit Studienkrediten braucht etwas völlig anderes als jemand, der kurz vor der Rente steht. Und trotzdem versuchen viele Berater, alle in dieselbe Schablone zu pressen.
Nach über sechs Jahren Arbeit mit mehr als 400 Kunden haben wir einen flexiblen Ansatz entwickelt. Statt starrer Regeln setzen wir auf Gespräche. Statt Standardpläne gibt es bei uns Optionen, die sich an Ihr Leben anpassen – nicht umgekehrt.
- Ausgangspunkt: Wo Sie gerade stehen, nicht wo Sie sein sollten
- Tempo: Sie bestimmen, wie schnell Veränderungen passieren
- Schwerpunkte: Fokus auf das, was Ihnen wirklich wichtig ist
- Anpassung: Pläne ändern sich, wenn sich Ihr Leben ändert
Wie wir gemeinsam vorgehen
Unser Prozess ist kein starrer Ablauf. Es sind eher Wegpunkte, die wir nach Bedarf durchlaufen – manchmal linear, manchmal springen wir vor und zurück.
Bestandsaufnahme
Wir schauen uns an, was da ist: Einkommen, Ausgaben, Verträge, Schulden. Klingt trocken, ist aber wichtig. Ohne klares Bild vom Startpunkt wird's schwer, einen sinnvollen Plan zu machen.
Prioritäten setzen
Hier wird's persönlich. Was ist Ihnen wichtiger: Sicherheit oder Flexibilität? Schulden abbauen oder Vermögen aufbauen? Es gibt kein Richtig oder Falsch – nur Ihre Ziele, nicht unsere.
Schritte definieren
Jetzt wird's konkret. Wir erarbeiten erste Maßnahmen – manchmal kleine Anpassungen im Budget, manchmal größere Entscheidungen bei Versicherungen oder Anlagen. Immer mit Ihrem Einverständnis.
Anpassung ist Teil des Plans
Wir arbeiten nicht mit Fünfjahresplänen, die in Stein gemeißelt sind. Das Leben ändert sich – Job, Familie, Gesundheit. Manchmal kommt was dazwischen, manchmal ergeben sich neue Möglichkeiten.
Deshalb checken wir regelmäßig, ob der Weg noch passt. Vielleicht braucht es Anpassungen, vielleicht können Sie schneller vorankommen als gedacht. Oder es macht Sinn, kurz zu pausieren. Alles okay – solange Sie im Bilde sind und mitentscheiden.
Unser Angebot gilt übrigens für Kurse ab Herbst 2025. Aktuell entwickeln wir neue Formate für Gruppen und Einzelberatung, die noch individueller auf unterschiedliche Bedürfnisse eingehen.
Programme ansehen
„Ich habe selbst mal bei null angefangen – mit Schulden nach dem Studium und ohne Plan. Was mir geholfen hat: Jemand, der mir zugehört hat, statt mir einfach was zu verkaufen. Genau das versuche ich hier weiterzugeben."